北京市第二中级人民法院近日通报,2015年至2017年,该院共审理因民间小额贷款引发的刑事案件20余件,犯罪金额高达1亿余元,涉及诈骗、骗取贷款、金融票证、非法拘禁等多项罪名。民间小额贷款与金融犯罪、诈骗犯罪等行为相互交织的复杂情形越发凸显。

据介绍,民间小额贷款引发的刑事案件涉及领域广泛,人数众多,容易引发集资诈骗等涉众型经济犯罪。此类犯罪呈现出由传统亲朋好友间借贷,向以牟利为目的的第三方陌生关系代理的发展趋势,催生大量专门从事收放贷业务的担保、投资公司和非法钱庄,专门放贷赚取高昂利息。此类犯罪涉案罪名主要包括诈骗罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪、故意毁坏财物罪以及骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,由此引发侵犯人身权利的犯罪主要为非法拘禁罪、故意伤害罪、故意杀人罪。经济犯罪中,犯罪嫌疑人通常采取允诺高额回报引诱他人投资,显示经济实力迷惑他人出资,虚构特殊身份骗取他人钱财,制造受益假象扩大资金链条等多种方式实施犯罪。